5 đại án tiền điện tử khiến nhà đầu tư “lạnh gáy”

Sự bùng nổ của tiền điện tử tại Việt Nam trong nhiều năm qua đã kéo theo không ít dự án lợi dụng danh nghĩa công nghệ để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản với quy mô đặc biệt lớn. Sau đây là 5 đại án lừa đảo tiêu biểu trong lĩnh vực tiền điện tử , gây thiệt hại từ hàng trăm đến hàng chục nghìn tỷ đồng, để lại hậu quả nặng nề cho hàng vạn nhà đầu tư.

DRK và 2000 tỷ đồng không cánh mà bay của nhà đầu tư

Vụ án liên quan đến dự án DRK Coin được đánh giá là một trong những đại án tiền điện tử nghiêm trọng nhất từng bị triệt phá tại Việt Nam. Nhóm đối tượng do Huỳnh Đức Vân, còn gọi là Kao Vân, cầm đầu đã dựng lên một đồng tiền ảo không có bất kỳ ứng dụng công nghệ nào có giá trị. DRK được quảng bá là token độc quyền trong một hệ sinh thái khép kín, chỉ giao dịch nội bộ trên nền tảng do chính nhóm này kiểm soát.

Người tham gia phải nạp các loại tiền mã hóa phổ biến như USDT, BTC hoặc ETH để mua DRK và được hứa hẹn lợi nhuận cao thông qua bot giao dịch tự động cùng hoa hồng nhiều tầng nếu lôi kéo thêm người mới. Thực chất, toàn bộ dòng tiền được sử dụng để trả cho người tham gia trước theo mô hình Ponzi. Khi dòng tiền mới suy giảm, hệ thống sụp đổ, các kênh liên lạc bị đóng. 

Cuối năm 2025, Công an TP Đà Nẵng phối hợp Bộ Công an đã khởi tố vụ án, bắt giữ nhiều bị can và xác định số tiền bị chiếm đoạt quy đổi lên tới hơn 2.000 tỷ đồng, chủ yếu là tiền điện tử như BTC, ETH và USDT.

Kim tự tháp PaynetCoin 

PaynetCoin được xem là một trong những vụ lừa đảo tiền điện tử có quy mô tổ chức lớn và phạm vi ảnh hưởng rộng nhất tại Việt Nam. Nhóm đối tượng đã xây dựng một hệ sinh thái giả gồm website đầu tư, ví điện tử và hệ thống trả lãi tự động, khiến nhiều người tin rằng đây là một dự án blockchain hợp pháp. 

Người tham gia được yêu cầu nộp tiền hoặc tiền mã hóa để mua PaynetCoin và được cam kết lợi nhuận cố định theo ngày hoặc theo tháng, kèm theo hoa hồng khi phát triển tuyến dưới. Qua điều tra, cơ quan công an xác định PaynetCoin hoàn toàn không có hoạt động kinh doanh hay công nghệ tạo ra giá trị thực, không có giao dịch độc lập bên ngoài hệ thống nội bộ. Toàn bộ tiền nạp vào được phân phối theo sơ đồ đa cấp tài chính. 

Cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án, bắt giữ hàng chục đối tượng và phong tỏa nhiều tài sản liên quan, xác định dòng tiền luân chuyển lên tới hàng nghìn tỷ đồng, thậm chí theo một số nguồn quốc tế tương đương hàng trăm triệu USD, đưa PaynetCoin trở thành một đại án crypto đặc biệt nghiêm trọng.

Đọc thêm: Phú Thọ triệt phá mạng lưới lừa đảo tiền mã hóa quy mô hàng tỷ USD

Cú sốc iFan và Pincoin 

Vụ việc liên quan đến iFan và Pincoin được coi là cú sốc lớn nhất của thị trường tiền điện tử Việt Nam trong giai đoạn 2017–2018. Hai dự án này được quảng bá rầm rộ thông qua các hội thảo hoành tráng, sử dụng hình ảnh công nghệ blockchain hiện đại và cam kết lợi nhuận phi thực tế, có thời điểm lên tới gần 50% mỗi tháng. 

Hàng chục nghìn người đã đổ tiền vào hệ thống, đổi tiền mặt hoặc tiền điện tử để mua token iFan và Pincoin, đồng thời được khuyến khích giới thiệu thêm người mới để nhận hoa hồng. Khi hệ thống đột ngột dừng trả lãi, khóa chức năng rút tiền và những người đứng sau rút khỏi Việt Nam, nhà đầu tư đồng loạt tố cáo. Theo phản ánh của người tham gia, tổng số tiền bị chiếm đoạt có thể lên tới khoảng 15.000 tỷ đồng, dù cơ quan chức năng cho biết việc xác minh con số chính xác gặp nhiều khó khăn do giao dịch bằng tiền mã hóa và yếu tố nước ngoài. 

CashBack Pro, khi đa cấp núp bóng tiền số 

Dự án CashBack Pro hoạt động dưới vỏ bọc mô hình “tiêu dùng hoàn tiền”, nhưng bản chất là đa cấp tài chính kết hợp tiền điện tử. Người tham gia buộc phải nộp tiền để mua các gói thành viên và chỉ có thể thu lợi nhuận nếu tiếp tục lôi kéo thêm người mới vào hệ thống. 

Các hoạt động mua bán hàng hóa chỉ mang tính hình thức, không tạo ra doanh thu thực tương xứng với dòng tiền đổ vào. Qua điều tra, cơ quan công an xác định đây là hoạt động kinh doanh đa cấp trái phép, có dấu hiệu sử dụng mạng máy tính và viễn thông để chiếm đoạt tài sản. Công an TP Hà Nội đã khởi tố vụ án, khởi tố nhiều bị can cầm đầu và xác định thiệt hại lên tới hàng trăm tỷ đồng, với số lượng lớn nạn nhân trên nhiều tỉnh thành.

Đọc thêm: Đà Nẵng triệt phá đường dây lừa đảo tiền ảo DRK quy mô 2.000 tỷ đồng của Kao Vân

Giấc mộng Sky Mining 

Vụ Sky Mining là một trong những đại án tiền điện tử sớm nhất tại Việt Nam, diễn ra vào năm 2018. Dự án này quảng bá rằng sở hữu hệ thống máy đào tiền ảo quy mô lớn, cam kết lợi nhuận ổn định nếu nhà đầu tư mua máy và ký gửi lại cho công ty vận hành. 

Trong giai đoạn đầu, việc chi trả đúng hạn đã tạo niềm tin, thu hút lượng vốn rất lớn. Tuy nhiên, sau đó Sky Mining bất ngờ dừng thanh toán, đóng cửa trụ sở và người đứng đầu rời khỏi nơi cư trú, khiến hàng trăm nhà đầu tư rơi vào cảnh mất trắng. Sky Mining được nhiều nhà đầu tư coi là một trong những vụ lừa đảo tiền điện tử gây hậu quả nghiêm trọng nhất trong giai đoạn đầu của thị trường crypto Việt Nam.