Triệt phá đường dây lừa đảo tiền ảo Xintel chiếm đoạt 400 tỷ đồng

Công an tỉnh Thanh Hóa vừa thông báo về việc triệt phá thành công một đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản với quy mô đặc biệt lớn thông qua hình thức đầu tư công nghệ và tiền mã hoá.

Nhóm đối tượng do Nguyễn Băng Thảo cầm đầu đã xây dựng nên một hệ thống mang tên Tập đoàn Xintel nhằm lôi kéo hàng chục nghìn người tham gia vào mạng lưới đa cấp biến tướng. Theo số liệu từ cơ quan điều tra thì tổng số tiền bị chiếm đoạt lên tới hơn 400 tỷ đồng với khoảng 42.000 tài khoản người dùng đã sập bẫy.

Vỏ bọc hào nhoáng của hệ sinh thái công nghệ triệu đô

Để tạo niềm tin cho những người nhẹ dạ thì Nguyễn Băng Thảo cùng các đồng phạm đã lợi dụng giấy phép thiết lập mạng xã hội của một dự án có tên Xfactor Intelligent để tạo vỏ bọc pháp lý.

Từ nền tảng này thì nhóm đối tượng đã vẽ ra một hệ sinh thái kỹ thuật số đa năng với nhiều lĩnh vực như thương mại điện tử qua Shop Xintel hay dịch vụ du lịch qua Xintravel và các mảng tài chính khác. Nhóm này còn tinh vi hơn khi thành lập Công ty TNHH Xintel tại Hong Kong rồi quảng bá đây là đơn vị vận hành mang tầm quốc tế.

Tại Việt Nam thì các đối tượng lập ra Tập đoàn Xintel có trụ sở tại quận Tân Bình thuộc thành phố Hồ Chí Minh do Hà Tuấn Dũng làm Giám đốc.

Để tăng thêm độ uy tín thì nhóm này liên tục thực hiện các đợt chào bán cổ phần khống dù thực tế công ty không hề có bất kỳ hoạt động kinh doanh hay sản xuất nào tạo ra lợi nhuận. Những buổi hội thảo hoành tráng cùng các cam kết về lợi nhuận khổng lồ đã khiến nhiều người tin rằng đây là một dự án công nghệ của tương lai.

Thủ đoạn thao túng giá trị đồng tiền ảo và bẫy đa cấp

Trọng tâm của kế hoạch lừa đảo này chính là đồng tiền ảo mang tên Xin. Nguyễn Duy Thịnh với vai trò Giám đốc công nghệ đã trực tiếp tạo ra 12 tỷ mã thông báo trên mạng lưới điện tử nhưng thực tế đồng tiền này không hề được niêm yết trên bất kỳ sàn giao dịch uy tín nào.

Tại Việt Nam thì đồng tiền này cũng hoàn toàn không có giá trị pháp lý. Nguyễn Duy Thịnh thừa nhận bản thân có thể can thiệp và điều chỉnh tăng giảm giá trị đồng tiền cũng như số dư tài khoản của người đầu tư trên trang web theo ý muốn của Nguyễn Băng Thảo.

Việc điều chỉnh này nhằm mục đích tạo ra sự khan hiếm giả tạo và đẩy giá trị ảo lên cao để kích thích tâm lý hưng phấn của người tham gia. Để huy động vốn thì Xintel vận hành theo mô hình đa cấp từ tầng F0 đến F7.

Người tham gia được mời gọi mua các gói máy đào ảo hoặc gói đặc quyền với mức giá dao động từ 100 đến 10.000 đơn vị tiền mã hoá USDT. Hệ thống này hứa hẹn trả lợi nhuận từ việc đào tiền ảo hàng ngày cùng lãi suất tiền gửi rất cao từ 5% đến 18% mỗi năm.

Máy đào ảo và những con số lợi nhuận không có thực

Thực tế cho thấy toàn bộ các máy đào tiền ảo mà Xintel quảng cáo đều không tồn tại. Mọi lợi nhuận mà người đầu tư nhìn thấy chỉ là những con số ảo hiển thị trên màn hình điện thoại hoặc máy tính. Một điểm mấu chốt để giữ chân người tham gia là quy định về chỉ số Mana.

Để có thể rút được tiền ra khỏi hệ thống thì người dùng buộc phải nạp thêm tiền thật hoặc lôi kéo thêm người mới tham gia để hưởng hoa hồng. Đây chính là đặc điểm điển hình của mô hình đa cấp biến tướng lấy tiền của người sau trả cho người trước.

Nhiều nạn nhân đã dồn hết tài sản tích lũy vào dự án này vì tin vào những lời hứa hẹn về một cuộc sống giàu sang. Điển hình như một người phụ nữ tại tỉnh Thanh Hóa đã trình báo về việc đầu tư gần 7,3 tỷ đồng vào hệ sinh thái Xintel.

Đến khi hệ thống bị đóng băng và không thể thanh khoản thì toàn bộ số tiền của chị đã biến mất cùng những con số ảo trên ứng dụng. Sau quá trình xác lập chuyên án và thu thập tài liệu thì vào ngày 7 tháng 1 năm 2026 hàng chục tổ công tác của Công an tỉnh Thanh Hóa đã bất ngờ ập vào trụ sở của Xintel tại thành phố Hồ Chí Minh để bắt giữ các đối tượng.

Sự can thiệp từ cơ quan điều tra và bài học cảnh giác

Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa đã tiến hành khởi tố bị can và tạm giam 18 đối tượng về tội sử dụng mạng máy tính cùng các phương tiện điện tử để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.

Trong số đó có những gương mặt chủ chốt như Nguyễn Băng Thảo là người điều hành chính cùng Nguyễn Duy Thịnh và Hà Tuấn Dũng. Hiện tại thì cơ quan công an vẫn đang tiếp tục mở rộng điều tra và thông báo tìm kiếm các bị hại trên phạm vi toàn quốc để xử lý nghiêm minh theo quy định của pháp luật.

Vụ việc này là một lời cảnh tỉnh mạnh mẽ cho cộng đồng trước những lời mời gọi đầu tư tài chính với lợi nhuận cao bất thường. Người dân cần hết sức tỉnh táo và tuyệt đối không chuyển tiền vào các mô hình đầu tư tiền ảo hoặc những hệ sinh thái công nghệ chưa được cơ quan nhà nước cấp phép.

Việc thiếu hiểu biết về thị trường tài chính điện tử cùng tâm lý muốn làm giàu nhanh chóng chính là kẽ hở để các đối tượng lừa đảo lợi dụng và chiếm đoạt tài sản.