“Hoàng tử” của Phnom Penh và tham vọng quyền lực ảo
Chen Zhi (Trần Chí) là tỷ phú gốc Hoa mang quốc tịch Campuchia. Ông cũng là chủ tịch Prince Group, từng được truyền thông nhà nước Campuchia ca ngợi là “nhà đầu tư chiến lược” góp phần thay đổi diện mạo thủ đô Phnom Penh. Dưới danh nghĩa doanh nhân thiện nguyện, ông rót hàng trăm triệu USD vào bất động sản, ngân hàng và các dự án công nghệ.
Thế nhưng, phía sau ánh hào quang đó là một cấu trúc tài chính phức tạp, nơi hàng tỷ USD được di chuyển qua các công ty offshore, quỹ đầu tư giả và hệ thống chuyển đổi tiền mã hóa.
Ngày 14/10/2025, Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) thông báo tịch thu 127.271 Bitcoin, tương đương gần 14 tỷ USD từ Chen Zhi. Đây là vụ tịch thu tài sản kỹ thuật số lớn nhất trong lịch sử, đánh dấu bước ngoặt trong xử lý tội phạm tài chính xuyên quốc gia bằng công nghệ blockchain.
Theo cáo trạng của Văn phòng Công tố Quận Đông New York, Chen Zhi bị truy tố vì âm mưu lừa đảo, cưỡng bức lao động và rửa tiền quy mô lớn. Hàng nghìn người bị buôn bán từ nhiều quốc gia bị giam giữ trong các khu phức hợp kín, buộc điều hành mò hình trò chơi “giết lợn” (pig butchering) qua tiền mã hóa.
Song song, OFAC (Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài Mỹ) trừng phạt 146 cá nhân và thực thể, trong khi FinCEN kích hoạt Mục 311 của Đạo luật USA PATRIOT, liệt Huione Group - “cánh tay tài chính” của Chen vào danh sách tổ chức rửa tiền trọng yếu.
Mô hình “3 lớp”: Kế hoạch rửa tiền Bitcoin hoàn hảo
Câu chuyện này không diễn ra trong một con hẻm tối mà là trên các chuỗi khối (blockchain), nơi tiền tỷ chuyển động không tiếng động. Để bóc tách đế chế tội phạm mạng công nghiệp của Chen Zhi, các điều tra viên phải đối diện với một kiến trúc tài chính ma quỷ được tổ chức theo mô hình “3 Lớp” tinh vi, được thiết kế để biến Bitcoin thành chất tẩy rửa tối thượng cho 14 tỷ USD tiền bẩn.
Lớp: "Nhà nước trong nhà nước" - vỏ hợp pháp
Màn kịch bắt đầu bằng sự hợp pháp hoàn hảo. Prince Group không phải là một công ty đơn lẻ, mà là một “nhà nước trong nhà nước” tự cung tự cấp về tài chính. Đây là lớp vỏ bọc khổng lồ kiểm soát hàng chục công ty con từ ngân hàng, chứng khoán, sòng bạc đến nền tảng thanh toán. Dòng tiền từ các "trung tâm lừa đảo" trá hình được bơm thẳng vào hệ thống này.
Sự thật đằng sau: Điều tra của OFAC hé lộ mạng lưới hơn 100 công ty vỏ bọc tại nhiều quốc gia, phần lớn chỉ tồn tại trên giấy tờ. Chen Zhi đã tận dụng Campuchia như một “thiên đường pháp lý” với lỗ hổng luật pháp để luân chuyển hàng tỷ USD nội bộ, hoàn toàn không cần thông qua sự giám sát của hệ thống ngân hàng quốc tế. Tiền bẩn được tắm rửa ngay trong biên giới pháp lý của tập đoàn, được kiểm toán nội bộ và chuyển sang giai đoạn tiếp theo.
Lớp: Mê cung số hoá - chuyển đổi dòng vốn
Đây là nơi Bitcoin và công nghệ blockchain phát huy vai trò tối thượng của mình. Sau khi có được chứng nhận "sạch" nội bộ, dòng vốn khổng lồ được đẩy thẳng vào các sàn giao dịch OTC phi tập trung và được đổi sang Bitcoin (BTC) hoặc USDT – trở thành một tài sản kỹ thuật số không biên giới, khó truy vết.
Hệ thống song song: Các trợ lý thân cận của Chen Zhi như Guy Chhay, Ing Dara, Zhu Zhongbiao, và Karen Chen đã vận hành một “hệ thống tài chính ngầm song song” – nơi tiền luân chuyển qua các ví liên hoàn có cấu trúc phân tán trên Lightning Network.
Báo cáo của FinCEN và TRM Labs cho thấy Prince Group và Huione Group vận hành như một hệ thống tài chính ngầm kép, xử lý hơn 4 tỷ USD giao dịch khả nghi từ 2021 đến 2025, thậm chí phục vụ cả các nhóm hacker Triều Tiên.
OFAC xác định bốn ví Bitcoin chính chứa tổng cộng 15.957 BTC, tương đương khoảng 78 tỷ USD liên quan trực tiếp đến mạng lưới Chen Zhi, nay đều nằm trong danh sách trừng phạt quốc tế (SDN list).
Nhưng đáng sợ hơn, phần lớn số tiền đã được hợp nhất vào một cụm ví duy nhất nắm giữ khoảng 127.271 BTC, tương đương 14 tỷ USD, nằm án binh bất động từ tháng 12/2020. Tiền đã bị ẩn giấu hoàn hảo trong thế giới số.
Lớp: Hồi sinh và tái đầu tư - rút tiền hợp pháp
Bước cuối cùng là "hồi sinh" dòng tiền trở lại thế giới thực dưới vỏ bọc lợi nhuận kinh doanh. Các ví Bitcoin chứa tài sản khổng lồ được kết nối đến các tổ chức giả dạng quỹ đầu tư hoặc casino trực tuyến tại Malta, Dubai và Hong Kong. Nơi dòng tiền được quy đổi ngược sang tiền pháp định thông qua stablecoin hoặc hợp đồng DeFi ẩn danh.
Vòng lặp hoàn hảo: Huione Group vận hành như một “máy rửa tiền tự động”, chuyển đổi giữa USDT và Bitcoin, kết hợp ví crypto, tài khoản ngân hàng doanh nghiệp và tiền mặt. Sau đó chia nhỏ dòng tiền qua hàng nghìn giao dịch lẻ gửi đến các công ty vỏ bọc tại Hong Kong, Singapore, hoặc Virgin Islands.
Cuối cùng, tiền quay trở lại Campuchia dưới dạng vốn đầu tư hoặc lợi nhuận kinh doanh trên sổ sách của Prince Group. Mỗi tầng giao dịch chỉ biết phần việc của mình, tạo nên một cỗ máy mà cơ quan chức năng quốc tế gần như không thể truy vết. Tuy nhiên, chính chuỗi khối bất biến đó đã âm thầm ghi lại mọi giao dịch, chờ đợi ngày công bố bằng chứng không thể chối cãi.
Gốc rễ tội ác: Hệ thống "trại điện thoại" và “trò chơi giết lợn”
Nếu Prince Group là bộ não tài chính, thì các “trại lừa đảo” (Scam Farms) chính là nơi bơm máu "bẩn" cho toàn mạng lưới. Gốc rễ của 14 tỷ USD nằm ở "trò chơi giết lợn" (Pig Butchering) – dạng lừa đảo trực tuyến tàn nhẫn phổ biến khắp Đông Nam Á.
Sự thật phũ phàng: Các trại lừa đảo ở Sihanoukville hay Bavet được ngụy trang tinh vi thành trung tâm công nghệ, nhưng thực chất là nơi giam giữ và ép buộc hàng nghìn lao động (từ Trung Quốc, Việt Nam, Myanmar) giả danh chuyên gia tài chính. Họ dùng những lời dụ dỗ ngọt ngào để "vỗ béo" nạn nhân qua mạng xã hội, rồi lừa họ đổ tiền vào các sàn giao dịch giả mạo.
Để duy trì hoạt động này ở quy mô công nghiệp, mạng lưới Chen Zhi đã thiết lập Hệ thống trại điện thoại (Phone Farm): hàng trăm điện thoại chạy tự động, mỗi tháng tạo ra hàng triệu tài khoản Telegram, WhatsApp và sàn giao dịch giả mạo. Tiền từ nạn nhân, sau khi bị "giết thịt," được chuyển thẳng vào ví crypto trung gian rồi nhanh chóng hòa vào mạng lưới của Huione.
Mắt xích then chốt: Sàn giao dịch bí mật Byex
Cuộc điều tra đã xác định được mắt xích cực kỳ quan trọng giúp kết nối tiền bẩn với công cụ lừa đảo: Sàn giao dịch Byex Exchange.
Theo dữ liệu từ TRM Labs và Chainalysis, sàn Byex không chỉ là nơi giao dịch mà còn là một cổng thanh toán quan trọng trong hệ sinh thái ngầm của Prince Group và Jin Bei. Sàn này có các giao dịch trực tiếp với Huione và được sử dụng để xử lý các khoản thanh toán cho:
- Các “trại lừa đảo”
- Nhà cung cấp công nghệ quảng cáo và nhắn tin hàng loạt
- Dịch vụ tạo tài khoản mạng xã hội
Chính những công cụ cốt lõi này đã giúp duy trì và mở rộng hoạt động lừa đảo ở quy mô toàn cầu.
Cấu trúc khép kín: Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài Anh (OFSI) khẳng định việc trừng phạt Byex là dấu mốc quan trọng, làm rõ sự gắn kết giữa các sàn OTC, trung gian quảng cáo và mạng lưới Huione–Prince. Cấu trúc liên kết này tạo thành một vòng tuần hoàn khép kín:
Tội phạm mạng → tiền ảo → Huione → Prince Group → tài sản hợp pháp.
Dòng tiền "bẩn" từ các khoản lừa đảo “giết lợn” được luân chuyển qua Byex, mua các dịch vụ kỹ thuật số để tái đầu tư vào hệ thống lừa đảo, rồi được rửa sạch qua nhiều tầng kỹ thuật số trước khi quay trở lại hệ thống tài chính hợp pháp.
Nhờ blockchain, cơ quan điều tra đã lần ra chuỗi ví liên kết giữa các tầng và truy ngược đến các địa chỉ do tổ chức của Chen Zhi kiểm soát.
Đọc thêm: Theo dấu 1 triệu USD qua 15 ví và 11 sàn: “Trò chơi giết lợn” và kỹ nghệ rửa tiền bằng crypto
Bảo kê cấp nhà nước: Từ hối lộ đến bạo lực
Liên minh ngầm: Hối lộ và vật phẩm xa xỉ
Theo hồ sơ từ Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ), Chen Zhi đã duy trì một “liên minh ngầm” kéo dài đến tận các cơ quan quyền lực cao nhất. Các quan chức thuộc Bộ Công an (MPS) và Bộ An ninh Quốc gia Trung Quốc (MSS) bị cáo buộc đã nhận những món quà đắt giá để đổi lấy sự bảo vệ cho các trại lừa đảo và mạng lưới rửa tiền.
Minh chứng rõ ràng: Nhật ký tài chính thu giữ đã phơi bày những giao dịch hối lộ không thể chối cãi:
- Năm 2019: Thuộc cấp của Chen đã chi 3 triệu USD để mua một chiếc du thuyền sang trọng tặng quan chức Trung Quốc.
- Năm 2020: Chen đích thân tặng một chiếc đồng hồ Patek Philippe trị giá hàng trăm nghìn USD, nhằm mục đích cụ thể là “đảm bảo giấy phép xuất cảnh” cho các nhân sự chủ chốt.
Những món quà xa xỉ này – từ tiền mặt, đồng hồ đắt tiền đến du thuyền – được đổi lấy sự im lặng, sự làm ngơ, và thậm chí là hộ chiếu ngoại giao để tạo điều kiện di chuyển cho các thành viên chủ chốt của mạng lưới.
Luật rừng: Khi bạo lực thay thế hối lộ
Khi hối lộ không còn hiệu quả, đế chế của Chen Zhi không ngần ngại quay sang sử dụng bạo lực và đe dọa. Các nạn nhân bị giam giữ trong các trại lừa đảo, cùng với những nhân viên có ý định bỏ trốn, phải đối mặt với một luật lệ tàn khốc.
Lời Nói Lạnh Lùng: Các tin nhắn nội bộ thu giữ đã cho thấy bản chất vô nhân đạo của ông trùm. Chen Zhi từng ra lệnh rõ ràng: “trừng phạt nghiêm người bỏ trốn”, chỉ dặn dò một câu lạnh lùng: “đừng đánh chết”.
Sự đe dọa này không chỉ đến từ các băng nhóm xã hội đen mà còn được bảo đảm bởi sự hậu thuẫn từ quyền lực: một lãnh đạo Prince từng tuyên bố trắng trợn: “Nếu ai phản bội, cả mafia lẫn chính quyền đều sẽ hành động.”
Sự giao thoa không thể tách rời giữa chính quyền – mafia – doanh nghiệp đã biến Prince Group không chỉ là một đế chế tài chính, mà còn là hình mẫu kinh điển của “chủ nghĩa tư bản tội phạm có tổ chức”, nơi tiền bẩn được bảo vệ bằng luật pháp và bằng nắm đấm.
Manh mối từ vụ “Kích hoạt ví lạnh” ở London: Chuỗi khối phản đòn
Trong khi Chen Zhi tin rằng đế chế của mình được bảo vệ bởi vỏ bọc hợp pháp, công nghệ mã hóa, và cả "luật rừng", thì chính công cụ ông ta sử dụng để che đậy lại âm thầm gieo mầm cho sự sụp đổ. Điểm khởi đầu của chiến dịch truy quét toàn cầu là một manh mối nhỏ bé, lạnh lẽo, xuất phát từ một giao dịch tưởng chừng vô danh tại London.
Tín hiệu đánh thức: Chuỗi giao dịch rút Bitcoin bị gắn cờ
Cuộc điều tra trinh thám tài chính chính thức bắt đầu khi nhóm chuyên gia phân tích blockchain Elliptic phát hiện một sự kiện bất thường: một cụm ví lạnh bỗng nhiên được kích hoạt tại London, thực hiện hơn 70 giao dịch rút Bitcoin từ các địa chỉ đã được gắn cờ "Campuchia".
Phân tích On-chain: Phân tích sâu hơn cho thấy các ví này từng tương tác trực tiếp với Prince Finance, một công ty con chủ chốt của Prince Group, và các dự án bất động sản trị giá 3 tỷ USD tại Phnom Penh. Từ đây, một cánh cửa đã mở ra.
Với manh mối kỹ thuật số này, FBI, NCA (Anh) và Interpol đã phối hợp mở rộng điều tra. Bằng cách truy dấu qua các node phức tạp trên Lightning Network, họ đã phát hiện ra một mạng lưới rộng lớn gồm hơn 180 ví Bitcoin hoạt động đồng bộ, trải dài từ Campuchia, Singapore đến Dubai. Toàn bộ cấu trúc rửa tiền 3 lớp của Chen Zhi đã được phơi bày trên chuỗi khối.
Chiến dịch nhật thực: tịch thu kỷ lục lớn nhất lịch sử
Sau 6 tháng điều tra ngầm, chiến dịch được đặt tên là Operation Eclipse đã đạt được những bước đột phá chưa từng có. Đến tháng 9/2025, hơn 112.000 BTC đã bị thu giữ và hơn 40 tài khoản ngân hàng liên quan đã bị phong tỏa.
Bước ngoặt lớn nhất đến khi DOJ, NCA và Europol phát hiện cụm ví chứa 127.271 BTC, tương đương khoảng 15 tỷ USD, liên kết gián tiếp với Huione và Prince Group. Điều làm nên lịch sử không phải là việc phá mã hóa, mà là cách thức tịch thu. Khác với các vụ hack thông thường, lần này Bitcoin bị tịch thu một cách hợp pháp, thông qua việc kiểm soát seed phrase (cụm từ khôi phục), ví lạnh và quyền truy cập nội bộ của các nhân sự trong mạng lưới.
Tuyên bố kỷ lục: Đây là vụ tịch thu tài sản kỹ thuật số lớn nhất trong lịch sử, vượt qua cả vụ án Silk Road năm 2013, đánh dấu một bước tiến đáng kể cho sự hợp tác quốc tế trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính xuyên biên giới.
Vũ khí bí mất: AI Forensic Blockchain
Thành công này không thể thiếu vai trò quyết định của công nghệ. AI forensic blockchain đã trở thành "vũ khí bí mật" của các nhà điều tra.
Theo báo cáo nội bộ của NCA, nhóm kỹ thuật đã phát triển các thuật toán học máy chuyên sâu, có khả năng nhận diện các mẫu hành vi ví tiền liên quan đến Prince Group – từ thời gian giao dịch, khối lượng đến độ trễ giữa các node.
Quan chức khẳng định: Một quan chức điều tra đã nhấn mạnh tính chất của cuộc chiến này: “Chúng tôi không cần phá mã blockchain, chỉ cần hiểu hành vi của nó.”
Nhờ đó, toàn bộ 15 tỷ USD Bitcoin đã được xác định một cách chính xác và đưa vào danh sách tịch thu tạm thời. Đây là bằng chứng không thể chối cãi, không thể hối lộ, và không thể xóa bỏ, lật đổ toàn bộ đế chế của Chen Zhi. Hiện tại, một phần đáng kể của số tiền này đang được chuẩn bị để hoàn trả cho các nhà đầu tư bị lừa trong các dự án tài chính ảo liên quan đến Prince Group trên khắp châu Á.
Bài học từ vụ tịch thu lớn nhất lịch sử blockchain
Vụ Prince Group không chỉ là cú sốc tài chính lớn nhất mà Campuchia từng chứng kiến, mà còn là bước ngoặt trong nỗ lực toàn cầu chống rửa tiền bằng tài sản số.
Sau khi vụ việc bị phanh phui, FinCEN (Mỹ) đề xuất buộc các sàn OTC và nhà phát hành stablecoin báo cáo chi tiết mọi giao dịch trên 10.000 USD. FCA (Anh) chuẩn bị áp dụng quy định “Layered Transaction Disclosure”, yêu cầu ví trung gian ẩn danh công khai danh tính chủ sở hữu thật.
Tất cả khởi nguồn từ một ví lạnh ở London và kết thúc bằng sự sụp đổ của đế chế từng được xem là biểu tượng thành công của Đông Nam Á. Trước khi bị bắt, Chen Zhi tuyên bố ông “chỉ muốn xây dựng hệ sinh thái tài chính mới cho Campuchia.” Nhưng với các điều tra viên, đó chỉ là ảo tưởng quyền lực của một người tin rằng blockchain có thể rửa sạch mọi dấu vết.
Ngày 28/10/2025, tòa án Phnom Penh mở phiên sơ thẩm. Chen Zhi bị truy tố tội rửa tiền, gian lận tài chính và điều hành mạng lưới chuyển tiền phi pháp. Cùng ngày, tại London, 14 tỷ USD Bitcoin bị phong tỏa đánh dấu vụ tịch thu tài sản kỹ thuật số lớn nhất thế giới.
Vụ việc phơi bày một hệ thống tài chính ngầm tinh vi và nghịch lý của kỷ nguyên số: Công nghệ từng che giấu tội phạm, giờ trở thành công cụ vạch trần chúng. Nhờ tính minh bạch của blockchain, dòng tiền “bẩn” bị lần ngược qua hàng nghìn lớp trung gian. Đây có lẽ là điều mà ngân hàng truyền thống gần như bất lực.
Đọc thêm: Người dân Campuchia ồ ạt rút tiền khỏi ngân hàng liên quan đến ông trùm lừa đảo Chen Zhi
