Trong bối cảnh vẫn chịu giám sát chặt chẽ từ Mỹ sau thỏa thuận dàn xếp 4,3 tỷ USD năm 2023, sàn giao dịch tiền số lớn nhất thế giới tiếp tục đối mặt với một phép thử mới về tuân thủ. Theo tạp chí Fortune, Binance đã sa thải ít nhất năm thành viên thuộc bộ phận điều tra tuân thủ sau khi nhóm này nội bộ báo cáo hơn 1 tỷ USD giao dịch USDT bị nghi có liên quan đến các tổ chức tại Iran.
Các giao dịch nói trên được cho là diễn ra từ tháng 3/2024 đến tháng 8/2025, chủ yếu sử dụng USDT của Tether và thực hiện trên blockchain Tron. Đây là cấu trúc giao dịch đã nhiều lần xuất hiện trong các báo cáo thực thi lệnh trừng phạt gần đây liên quan đến Iran.
"investigators on @binance's compliance team uncovered evidence that entities tied to Iran had received more than $1 billion through the exchange from March 2024 through August 2025, in potential violation of sanctions laws" pic.twitter.com/uDEnGP5qNt
— Mike Dudas (@mdudas) February 13, 2026
Sự việc này một lần nữa khiến các nền tảng giao dịch toàn cầu như BingX hay OKX phải thắt chặt hơn nữa quy trình KYC và giám sát on-chain để tránh những rủi ro pháp lý tương tự.
Theo nguồn tin của Fortune, làn sóng sa thải bắt đầu từ cuối năm 2025. Nhiều nhân sự bị cho nghỉ việc từng có nền tảng trong cơ quan thực thi pháp luật và đảm nhiệm vị trí điều tra cấp cao. Ngoài năm trường hợp trực tiếp liên quan đến báo cáo nội bộ, ít nhất bốn nhân sự cấp cao khác trong bộ phận tuân thủ cũng đã rời đi hoặc bị cho nghỉ việc trong vài tháng gần đây.
USDT trên Tron: mô hình lặp lại trong các hồ sơ trừng phạt
Việc dòng tiền 1 tỷ USD bị nghi liên quan đến Iran không phải là trường hợp cá biệt. Đầu tháng này, Office of Foreign Assets Control (OFAC) thuộc Bộ Tài chính Mỹ đã áp lệnh trừng phạt đối với hai sàn giao dịch đăng ký tại Anh là Zedcex và Zedxion. Theo cáo buộc, hai nền tảng này đã xử lý gần 1 tỷ USD giao dịch có liên quan đến Islamic Revolutionary Guard Corps (IRGC).
"investigators on @binance's compliance team uncovered evidence that entities tied to Iran had received more than $1 billion through the exchange from March 2024 through August 2025, in potential violation of sanctions laws" pic.twitter.com/uDEnGP5qNt
— Mike Dudas (@mdudas) February 13, 2026
Dữ liệu từ OFAC cùng các báo cáo phân tích của TRM Labs và Chainalysis cho thấy phần lớn các giao dịch bị nêu tên đều sử dụng USDT trên mạng Tron – một lựa chọn phổ biến nhờ chi phí thấp và tốc độ xử lý nhanh.
Trước đó, tháng 1/2024, trang tin BeInCrypto dẫn nguồn cho biết ngân hàng trung ương Iran đã mua vào hơn 500 triệu USD USDT trong bối cảnh đồng rial mất giá mạnh. Công ty phân tích blockchain Elliptic nhận định động thái này có thể nhằm tăng dự trữ ngoại tệ kỹ thuật số, vận hành song song với hệ thống ngân hàng truyền thống và tạo ra một “nguồn dự trữ USD” riêng biệt bên ngoài kênh tài chính chịu kiểm soát quốc tế.
Tổng hợp các dữ liệu cho thấy stablecoin – đặc biệt là USDT – đang ngày càng đóng vai trò là hạ tầng thanh toán xuyên biên giới trong các dòng tiền liên quan đến Iran, đặt ra thách thức lớn cho hệ thống giám sát trừng phạt toàn cầu.
Về phía Binance, sàn chưa công khai xác nhận liệu các giao dịch bị nghi nói trên có vi phạm lệnh trừng phạt hay không. Đồng thời, chưa có cơ quan quản lý nào thông báo biện pháp xử lý mới liên quan đến sự việc.
Tuy nhiên, trong bối cảnh stablecoin ngày càng chiếm tỷ trọng lớn trong thanh khoản thị trường crypto, áp lực tuân thủ đối với các sàn giao dịch trung gian nhiều khả năng sẽ tiếp tục gia tăng. Câu hỏi đặt ra không chỉ là trách nhiệm của từng nền tảng, mà còn là khả năng kiểm soát của toàn bộ hệ sinh thái trước những dòng vốn vượt biên giới bằng tài sản số.
